Υποχώρησαν οι αποδόσεις των Επενδυτικών Ταμείων τον Μάρτιο 2025

Ακολουθήστε μας στο Linkedin και συνδεθείτε με άλλους επαγγελματίες του κλάδου

Σημαντική κάμψη καταγράφουν οι αποδόσεις των επενδυτικών ταμείων των ασφαλιστικών εταιρειών τον Μάρτιο του 2025, όπως προκύπτει από τα στοιχεία που δημοσίευσε ο Σύνδεσμος Ασφαλιστικών Εταιρειών Κύπρου και παρουσιάζει το Cyprus Insurance News.

Η μέση απόδοση των πέντε μεγαλύτερων ταμείων υποχώρησε από 7,46% τον Φεβρουάριο σε μόλις 3,29% τον Μάρτιο, σημειώνοντας μείωση περίπου 56%.

Τα 5 μεγαλύτερα ταμεία της αγοράς

1. Eurolife Μικτό – Balanced Fund: Με κεφάλαια ύψους 554,4 εκατ. ευρώ, παραμένει με διαφορά το μεγαλύτερο επενδυτικό ταμείο στην αγορά. Η απόδοση του τελευταίου 12μήνου μειώθηκε στο 4,34% από 8,36% τον προηγούμενο μήνα. Διατηρεί μέση ετήσια απόδοση 5,43% από την ίδρυσή του το 1989.
2. Universal Life Balanced Fund: Με 110,4 εκατ. ευρώ, εμφανίζει δραστική μείωση απόδοσης στο 1,30% για το τελευταίο 12μηνο, από 7,18% τον Φεβρουάριο. Διατηρεί μέση ετήσια απόδοση 5,15% από τη δημιουργία του το 1971.
3. CNP Cyprialife Balanced: Με κεφάλαια 84,2 εκατ. ευρώ, καταγράφει απόδοση 1,60% τους τελευταίους 12 μήνες, σημαντικά μειωμένη από το 5,72% του Φεβρουαρίου. Η μέση ετήσια απόδοσή του από το 2001 είναι 3,69%.
4. CNP Cyprialife Secure: Διαχειρίζεται κεφάλαια 74,6 εκατ. ευρώ με απόδοση 3,89% στο 12μηνο, από 5,49% τον προηγούμενο μήνα. Η μέση ετήσια απόδοση από τη δημιουργία του το 2001 είναι 2,52%.
5. Eurolife Δυναμικό – Growth Fund: Με 59,1 εκατ. ευρώ, η απόδοσή του διαμορφώθηκε στο 5,33% από 10,56% τον Φεβρουάριο, διατηρώντας ωστόσο μέση ετήσια απόδοση 5,75% από το 2002.

Αποδόσεις ανά εταιρεία

Eurolife

Η Eurolife διατηρεί ηγετική θέση στην αγορά, αλλά με σημαντικά μειωμένες αποδόσεις:

• Μικτό-Balanced Fund (554,4 εκατ. ευρώ): 4,34% (από 8,36%)
• Δυναμικό-Growth Fund (59,1 εκατ. ευρώ): 5,33% (από 10,56%)
• Εισοδηματικό-Income Fund (46,8 εκατ. ευρώ): 2,86% (από 5,05%)
• Manulife Investment Fund (4,3 εκατ. ευρώ): 4,60% (από 8,63%)

Τα νέα ταμεία της εταιρείας εμφανίζουν χαμηλές αποδόσεις, με το LEVEL-UP CY33/2 να προσφέρει μόλις 0,20% από τη δημιουργία του τον Δεκέμβριο του 2024.

CNP Cyprialife

Η CNP Cyprialife εμφανίζει επίσης σημαντική κάμψη στις αποδόσεις των ταμείων της:

• Balanced (84,2 εκατ. ευρώ): 1,60% (από 5,72%)
• Secure (74,6 εκατ. ευρώ): 3,89% (από 5,49%)
• Income Fund (54 εκατ. ευρώ): 0,38% (από 0,33%)
• Pioneer (49 εκατ. ευρώ): 1,83% (από 7,51%)
• Blue Chip (46,5 εκατ. ευρώ): 1,29% (από 5,68%)

Παρά την πτώση, το Cyprus Recovery Fund διατηρεί αξιόλογη απόδοση 6,17% (από 7,06%).

Universal Life

Η Universal Life παρουσιάζει ανάλογη εικόνα με τα υπόλοιπα μεγάλα ταμεία:

• Balanced Fund (110,4 εκατ. ευρώ): 1,30% (από 7,18%)
• Property Fund (44,5 εκατ. ευρώ): -2,01% (από -1,51%)
• Income Fund (38,3 εκατ. ευρώ): 2,24% (από 5,25%)
• Dynamic Fund Policyholder Units (12,4 εκατ. ευρώ): 2,54% (από 10,05%)

Ancoria Insurance

Η Ancoria Insurance, παρά τη γενική πτωτική τάση, διατηρεί τις υψηλότερες αποδόσεις στην αγορά:

• Ancoria/Carnegie Russia (834 χιλ. ευρώ): 54,50% (αμετάβλητο, δεν είναι διαθέσιμο για νέα ασφαλιστήρια)
• China (2,9 εκατ. ευρώ): 25,98% (από 31,82%)
• Ancoria/Carnegie Small Cap Fund (5 εκατ. ευρώ): 24,27% (από 35,11%)
• High Dividend Sweden (6 εκατ. ευρώ): 14,92% (από 22,57%)
• Ancoria/Carnegie Strategy (9,6 εκατ. ευρώ): 11,08% (από 12,74%)

Ωστόσο, το Savings Fund (29 εκατ. ευρώ), το μεγαλύτερο ταμείο της εταιρείας, εμφανίζει μείωση στο 8,18% από 10,51%.

Metlife

Τα ταμεία της MetLife διατήρησαν καλύτερα τις αποδόσεις τους σε σύγκριση με άλλες εταιρείες:

• Global Dynamic (39,4 εκατ. ευρώ): 9,44% (από 12,44%)
• Dynamic Fund (28 εκατ. ευρώ): 9,47% (από 12,11%)
• Global Growth (23,6 εκατ. ευρώ): 7,23% (από 9,77%)
• Global Balanced (22 εκατ. ευρώ): 5,00% (από 7,10%)

Altius Insurance

Η Altius Insurance εμφανίζει επίσης μειωμένες αποδόσεις:

• Altius Επιλογές Παγκόσμιο Σταθερού Εισοδήματος (54,7 εκατ. ευρώ): 2,74% (από 5,27%)
• Altius Επιλογές Παγκόσμιο Μετοχικό (9,1 εκατ. ευρώ): 1,25% (από 11,42%)
• Οπτιμα (7,2 εκατ. ευρώ): 2,92% (από 6,94%)

Prime Insurance

Η Prime Insurance ακολουθεί την πτωτική τάση:

• Primebalanced (53 εκατ. ευρώ): 3,91% (από 7,51%)
• Primesafety (16,5 εκατ. ευρώ): 2,67% (από 2,78%)
• Primeaggressive (3,1 εκατ. ευρώ): 4,68% (από 11,25%)

Hellenic Life

Επίσης σημαντική μείωση αποδόσεων παρουσιάζουν τα ταμεία της Hellenic Life:

• Future Plus Balanced (36,5 εκατ. ευρώ): 2,30% (από 5,99%)
• Future Plus Dynamic (21,6 εκατ. ευρώ): 2,82% (από 8,55%)
• Future Plus Basic (5,6 εκατ. ευρώ): 2,09% (από 4,85%)

Ταμεία με τις υψηλότερες αποδόσεις

Παρά τη γενική πτωτική τάση, ορισμένα ταμεία συνεχίζουν να προσφέρουν εντυπωσιακές αποδόσεις:

1. Ancoria/Carnegie Russia (ANCORIA INSURANCE): 54,50%
2. Dynamic (MINERVA): 35,24%
3. China (ANCORIA INSURANCE): 25,98%
4. Ancoria/Carnegie Small Cap Fund (ANCORIA INSURANCE): 24,27%
5. High Dividend Sweden (ANCORIA INSURANCE): 14,92%