Σημαντική κάμψη καταγράφουν οι αποδόσεις των επενδυτικών ταμείων των ασφαλιστικών εταιρειών τον Μάρτιο του 2025, όπως προκύπτει από τα στοιχεία που δημοσίευσε ο Σύνδεσμος Ασφαλιστικών Εταιρειών Κύπρου και παρουσιάζει το Cyprus Insurance News.
Η μέση απόδοση των πέντε μεγαλύτερων ταμείων υποχώρησε από 7,46% τον Φεβρουάριο σε μόλις 3,29% τον Μάρτιο, σημειώνοντας μείωση περίπου 56%.
Τα 5 μεγαλύτερα ταμεία της αγοράς
- Eurolife Μικτό – Balanced Fund: Με κεφάλαια ύψους 554,4 εκατ. ευρώ, παραμένει με διαφορά το μεγαλύτερο επενδυτικό ταμείο στην αγορά. Η απόδοση του τελευταίου 12μήνου μειώθηκε στο 4,34% από 8,36% τον προηγούμενο μήνα. Διατηρεί μέση ετήσια απόδοση 5,43% από την ίδρυσή του το 1989.
- Universal Life Balanced Fund: Με 110,4 εκατ. ευρώ, εμφανίζει δραστική μείωση απόδοσης στο 1,30% για το τελευταίο 12μηνο, από 7,18% τον Φεβρουάριο. Διατηρεί μέση ετήσια απόδοση 5,15% από τη δημιουργία του το 1971.
- CNP Cyprialife Balanced: Με κεφάλαια 84,2 εκατ. ευρώ, καταγράφει απόδοση 1,60% τους τελευταίους 12 μήνες, σημαντικά μειωμένη από το 5,72% του Φεβρουαρίου. Η μέση ετήσια απόδοσή του από το 2001 είναι 3,69%.
- CNP Cyprialife Secure: Διαχειρίζεται κεφάλαια 74,6 εκατ. ευρώ με απόδοση 3,89% στο 12μηνο, από 5,49% τον προηγούμενο μήνα. Η μέση ετήσια απόδοση από τη δημιουργία του το 2001 είναι 2,52%.
- Eurolife Δυναμικό – Growth Fund: Με 59,1 εκατ. ευρώ, η απόδοσή του διαμορφώθηκε στο 5,33% από 10,56% τον Φεβρουάριο, διατηρώντας ωστόσο μέση ετήσια απόδοση 5,75% από το 2002.
Αποδόσεις ανά εταιρεία
Eurolife
Η Eurolife διατηρεί ηγετική θέση στην αγορά, αλλά με σημαντικά μειωμένες αποδόσεις:
- Μικτό-Balanced Fund (554,4 εκατ. ευρώ): 4,34% (από 8,36%)
- Δυναμικό-Growth Fund (59,1 εκατ. ευρώ): 5,33% (από 10,56%)
- Εισοδηματικό-Income Fund (46,8 εκατ. ευρώ): 2,86% (από 5,05%)
- Manulife Investment Fund (4,3 εκατ. ευρώ): 4,60% (από 8,63%)
Τα νέα ταμεία της εταιρείας εμφανίζουν χαμηλές αποδόσεις, με το LEVEL-UP CY33/2 να προσφέρει μόλις 0,20% από τη δημιουργία του τον Δεκέμβριο του 2024.
CNP Cyprialife
Η CNP Cyprialife εμφανίζει επίσης σημαντική κάμψη στις αποδόσεις των ταμείων της:
- Balanced (84,2 εκατ. ευρώ): 1,60% (από 5,72%)
- Secure (74,6 εκατ. ευρώ): 3,89% (από 5,49%)
- Income Fund (54 εκατ. ευρώ): 0,38% (από 0,33%)
- Pioneer (49 εκατ. ευρώ): 1,83% (από 7,51%)
- Blue Chip (46,5 εκατ. ευρώ): 1,29% (από 5,68%)
Παρά την πτώση, το Cyprus Recovery Fund διατηρεί αξιόλογη απόδοση 6,17% (από 7,06%).
Universal Life
Η Universal Life παρουσιάζει ανάλογη εικόνα με τα υπόλοιπα μεγάλα ταμεία:
- Balanced Fund (110,4 εκατ. ευρώ): 1,30% (από 7,18%)
- Property Fund (44,5 εκατ. ευρώ): -2,01% (από -1,51%)
- Income Fund (38,3 εκατ. ευρώ): 2,24% (από 5,25%)
- Dynamic Fund Policyholder Units (12,4 εκατ. ευρώ): 2,54% (από 10,05%)
Ancoria Insurance
Η Ancoria Insurance, παρά τη γενική πτωτική τάση, διατηρεί τις υψηλότερες αποδόσεις στην αγορά:
- Ancoria/Carnegie Russia (834 χιλ. ευρώ): 54,50% (αμετάβλητο, δεν είναι διαθέσιμο για νέα ασφαλιστήρια)
- China (2,9 εκατ. ευρώ): 25,98% (από 31,82%)
- Ancoria/Carnegie Small Cap Fund (5 εκατ. ευρώ): 24,27% (από 35,11%)
- High Dividend Sweden (6 εκατ. ευρώ): 14,92% (από 22,57%)
- Ancoria/Carnegie Strategy (9,6 εκατ. ευρώ): 11,08% (από 12,74%)
Ωστόσο, το Savings Fund (29 εκατ. ευρώ), το μεγαλύτερο ταμείο της εταιρείας, εμφανίζει μείωση στο 8,18% από 10,51%.
Metlife
Τα ταμεία της MetLife διατήρησαν καλύτερα τις αποδόσεις τους σε σύγκριση με άλλες εταιρείες:
- Global Dynamic (39,4 εκατ. ευρώ): 9,44% (από 12,44%)
- Dynamic Fund (28 εκατ. ευρώ): 9,47% (από 12,11%)
- Global Growth (23,6 εκατ. ευρώ): 7,23% (από 9,77%)
- Global Balanced (22 εκατ. ευρώ): 5,00% (από 7,10%)
Altius Insurance
Η Altius Insurance εμφανίζει επίσης μειωμένες αποδόσεις:
- Altius Επιλογές Παγκόσμιο Σταθερού Εισοδήματος (54,7 εκατ. ευρώ): 2,74% (από 5,27%)
- Altius Επιλογές Παγκόσμιο Μετοχικό (9,1 εκατ. ευρώ): 1,25% (από 11,42%)
- Οπτιμα (7,2 εκατ. ευρώ): 2,92% (από 6,94%)
Prime Insurance
Η Prime Insurance ακολουθεί την πτωτική τάση:
- Primebalanced (53 εκατ. ευρώ): 3,91% (από 7,51%)
- Primesafety (16,5 εκατ. ευρώ): 2,67% (από 2,78%)
- Primeaggressive (3,1 εκατ. ευρώ): 4,68% (από 11,25%)
Hellenic Life
Επίσης σημαντική μείωση αποδόσεων παρουσιάζουν τα ταμεία της Hellenic Life:
- Future Plus Balanced (36,5 εκατ. ευρώ): 2,30% (από 5,99%)
- Future Plus Dynamic (21,6 εκατ. ευρώ): 2,82% (από 8,55%)
- Future Plus Basic (5,6 εκατ. ευρώ): 2,09% (από 4,85%)
Ταμεία με τις υψηλότερες αποδόσεις
Παρά τη γενική πτωτική τάση, ορισμένα ταμεία συνεχίζουν να προσφέρουν εντυπωσιακές αποδόσεις:
- Ancoria/Carnegie Russia (ANCORIA INSURANCE): 54,50%
- Dynamic (MINERVA): 35,24%
- China (ANCORIA INSURANCE): 25,98%
- Ancoria/Carnegie Small Cap Fund (ANCORIA INSURANCE): 24,27%
- High Dividend Sweden (ANCORIA INSURANCE): 14,92%
