Οι αποδόσεις των επενδυτικών ταμείων τον Φεβρουάριο 2025

Θετικό πρόσημο συνέχισαν να παρουσιάζουν οι αποδόσεις των επενδυτικών ταμείων των ασφαλιστικών εταιρειών κατά τον Φεβρουάριο του 2025. Το Cyprus Insurance News παρουσιάζει αναλυτικά τις επιδόσεις ανά εταιρεία καθώς και τα στοιχεία των μεγαλύτερων ταμείων της αγοράς, βάσει του μεγέθους τους με βάση τα στοιχεία που δημοσίευσε ο Σύνδεσμος Ασφαλιστικών Εταιρειών Κύπρου.

Τα μεγαλύτερα ταμεία στην κυπριακή αγορά

1. Eurolife Μικτό – Balanced Fund: Με κεφάλαια που ξεπερνούν τα 563,7 εκατ. ευρώ, αποτελεί με διαφορά το μεγαλύτερο επενδυτικό ταμείο στην αγορά. Καταγράφει απόδοση 8,36% τους τελευταίους 12 μήνες και διατηρεί σταθερή μέση ετήσια απόδοση 5,50% από την ίδρυσή του το 1989.
2. Universal Life Balanced Fund: Με 114,6 εκατ. ευρώ, είναι το δεύτερο μεγαλύτερο ταμείο, προσφέροντας απόδοση 7,18% το τελευταίο έτος και 5,24% από το 1971 που δημιουργήθηκε.
3. CNP Cyprialife Balanced: Διαχειρίζεται κεφάλαια 85,6 εκατ. ευρώ με απόδοση 5,72% τους τελευταίους 12 μήνες και 3,82% από τη δημιουργία του το 2001.
4. CNP Cyprialife Secure: Με 74,7 εκατ. ευρώ, καταγράφει απόδοση 5,49% το τελευταίο έτος και 2,55% από το 2001.
5. Eurolife Δυναμικό – Growth Fund: Με κεφάλαια 60,2 εκατ. ευρώ, προσφέρει εντυπωσιακή απόδοση 10,56% το τελευταίο 12μηνο και 5,91% από την ίδρυσή του το 2002.

Αποδόσεις ανά εταιρεία

Eurolife

Η Eurolife κατέχει ηγετική θέση στην αγορά με το Μικτό-Balanced Fund, το οποίο είναι περίπου πέντε φορές μεγαλύτερο από το δεύτερο μεγαλύτερο ταμείο. Εντυπωσιακές επιδόσεις εμφανίζουν επίσης:

• Δυναμικό-Growth Fund (60,2 εκατ. ευρώ): 10,56% το τελευταίο 12μηνο
• Εισοδηματικό-Income Fund (47,7 εκατ. ευρώ): 5,05% το τελευταίο 12μηνο
• Manulife Investment Fund (4,5 εκατ. ευρώ): 8,63%, με σταθερή διαχρονική απόδοση 6,59% από το 1983

Τα νεότερα ταμεία της εταιρείας, όπως το LEVEL-UP CY33, προσφέρουν επίσης αξιόλογες αποδόσεις της τάξης του 5%.

Universal Life

Με τρία ταμεία μεταξύ των 15 μεγαλύτερων, η Universal Life εμφανίζει επίσης θετική εικόνα:

• Balanced Fund (114,6 εκατ. ευρώ): 7,18% το τελευταίο 12μηνο
• Property Fund (44,9 εκατ. ευρώ): -1,51% (το μόνο από τα μεγάλα ταμεία με αρνητικό πρόσημο)
• Income Fund (39,1 εκατ. ευρώ): 5,25%
• Dynamic Fund Policyholder Units (12,6 εκατ. ευρώ): 10,05%

CNP Cyprialife

Η CNP Cyprialife διατηρεί ισχυρή παρουσία με έξι ταμεία μεταξύ των 20 μεγαλύτερων:

• Balanced (85,6 εκατ. ευρώ): 5,72%
• Secure (74,7 εκατ. ευρώ): 5,49%
• Pioneer (51,7 εκατ. ευρώ): 7,51%
• Income Fund (49,5 εκατ. ευρώ): 0,33%
• Blue Chip (49 εκατ. ευρώ): 5,68%
• Cyprialife (37,7 εκατ. ευρώ): 7,49%
• International (36 εκατ. ευρώ): 5,18%

Metlife

Η Metlife παρουσιάζει από τις υψηλότερες αποδόσεις στην αγορά:

• Global Dynamic (40,1 εκατ. ευρώ): 12,44% (η υψηλότερη απόδοση μεταξύ των 15 μεγαλύτερων ταμείων)
• Dynamic Fund (29 εκατ. ευρώ): 12,11%
• Global Growth (24 εκατ. ευρώ): 9,77%
• Global Balanced (22,4 εκατ. ευρώ): 7,10%

Altius Insurance

Η Altius Insurance έχει το έκτο μεγαλύτερο ταμείο της αγοράς:

• Altius Επιλογές Παγκόσμιο Σταθερού Εισοδήματος (54,7 εκατ. ευρώ): 5,27%
• Οπτιμα (7,4 εκατ. ευρώ): 6,94%
• Altius Επιλογές Παγκόσμιο Μετοχικό (9,7 εκατ. ευρώ): 11,42%

Prime Insurance

Η Prime Insurance διαθέτει το έβδομο μεγαλύτερο ταμείο:

• Primebalanced (53,3 εκατ. ευρώ): 7,51%
• Primesafety (16,4 εκατ. ευρώ): 2,78%
• Primeaggressive (3,1 εκατ. ευρώ): 11,25%

Hellenic Life

Το μεγαλύτερο ταμείο της Hellenic Life κατατάσσεται στη 17η θέση:

• Future Plus Balanced (36,3 εκατ. ευρώ): 5,99%
• Future Plus Dynamic (21,4 εκατ. ευρώ): 8,55%
• Future Plus Basic (5,7 εκατ. ευρώ): 4,85%

Ancoria Insurance

Η Ancoria Insurance, αν και δεν συγκαταλέγεται μεταξύ των εταιρειών με τα μεγαλύτερα ταμεία, παρουσιάζει τις υψηλότερες αποδόσεις:

• Savings Fund (29,8 εκατ. ευρώ): 10,51%
• Ancoria/Carnegie Sweden (27,4 εκατ. ευρώ): 16,56%
• Ancoria/Carnegie Small Cap Fund (5,2 εκατ. ευρώ): 35,11%
• Ancoria/Carnegie Russia (833 χιλ. ευρώ): 54,50% (δεν είναι διαθέσιμο για νέα ασφαλιστήρια)
• Ancoria China (2,9 εκατ. ευρώ): 31,82%

Allianz και Ethniki

Η Allianz με το Α/Κ Μικτό Εσωτερικού Unit Linked (26,9 εκατ. ευρώ) παρουσιάζει απόδοση 1,67% το τελευταίο έτος, αλλά εντυπωσιακή 5ετή (39,35%) και 10ετή (63,21%) απόδοση.

Η Ethniki με το Επενδυτικό Ταμείο Εθνικής (19,7 εκατ. ευρώ) προσφέρει 5,85% το τελευταίο 12μηνο, ενώ το Aggressive Fund (3,1 εκατ. ευρώ) έχει απόδοση 6,21%.

Βέλτιστες αποδόσεις ανά κατηγορία

Υψηλότερες 12μηνες αποδόσεις (διαθέσιμα για νέα ασφαλιστήρια)

• Ancoria/Carnegie Small Cap Fund: 35,11%
• Ancoria China: 31,82%
• Ancoria High Dividend Sweden: 22,57%
• Ancoria/Carnegie Sweden: 16,56%
• Metlife Global Dynamic: 12,44%

Υψηλότερες διαχρονικές αποδόσεις από τη δημιουργία του ταμείου

• Ancoria/Carnegie Small Cap Fund: 11,75%
• Ancoria/Carnegie Sweden: 10,21%
• Metlife Global Dynamic: 7,27%
• Ancoria USA: 8,22%
• Eurolife Μικτό – Balanced Fund: 5,50%

Τα στοιχεία καταδεικνύουν ότι η πλειοψηφία των ταμείων διατηρεί θετικές αποδόσεις, με τα μετοχικά ταμεία να προσφέρουν τις υψηλότερες επιδόσεις αλλά και μεγαλύτερη μεταβλητότητα. Τα μεγαλύτερα ταμεία της αγοράς, κυρίως μικτά ή ισορροπημένα, εμφανίζουν μια πιο σταθερή εικόνα με αποδόσεις που κυμαίνονται μεταξύ 5% και 10% το τελευταίο έτος, ενώ οι επενδυτές που αναζητούν υψηλότερες αποδόσεις στρέφονται κυρίως προς τα μικρότερου μεγέθους μετοχικά ταμεία, ιδιαίτερα εκείνα που έχουν γεωγραφική εξειδίκευση.